Então, li a reclamação da CFTC contra a maior bolsa de criptomoedas do mundo, Binance, e parece que os advogados estão se divertindo com isso. Por exemplo: “A decisão da Binance de priorizar o sucesso comercial em detrimento da conformidade com a lei dos EUA foi, como Lim parafraseou a posição de Zhao sobre o assunto, uma ‘decisão de negócios’.” Nunca me canso de ler essas reclamações.
Agora, para ficar claro, não acho que a Binance seja a única entidade a decidir contornar a lei dos EUA para adquirir mais clientes – afinal, as empresas farmacêuticas dos EUA têm feito acordos de bilhões de dólares sobre essa mesma “decisão de negócios”. Mas acho que escrever explicitamente que você está fazendo isso deliberadamente é um verdadeiro movimento de palhaço. Um órgão do governo não pode responsabilizá-lo por conversas que eles não podem ouvir; eles podem, no entanto, jogar na sua cara qualquer coisa que você colocar por escrito. E mens rea importa – você não pode chamar algo de oopsily doopsily equivocado se também estiver dizendo em um registro escrito que é uma decisão de negócios.
A denúncia alega que a Binance violou deliberadamente as regras da CFTC ao negociar derivativos, como futuros de Bitcoin. Você acha que a CFTC colocou algum Warren G quando lançou isso? De qualquer forma, eles pretendem regular.
Já mencionei antes que acho que Changpeng “CZ” Zhao, ao acertar o joelho do FTX de Sam Bankman-Fried, de fato pintou um alvo em suas próprias costas. Para ser justo, a Binance tem sido alvo de várias investigações antes a queda da FTX sobre seu próprio token, informações privilegiadas e lavagem de dinheiro. Então talvez não tenha sido a queda do FTX que levou a isso.
De qualquer forma, para permitir legalmente que as pessoas negociem derivativos nos EUA, a Binance deveria ter se registrado na CFTC, diz o regulador. Em vez disso, a Binance fez muito barulho sobre fingir que era apenas para clientes fora os EUA, enquanto incentiva os residentes americanos a usar redes privadas virtuais para ofuscar sua localização para que possam negociar na plataforma. As VPNs basicamente ocultam o endereço IP e as informações de navegação de uma pessoa e são comumente usadas por pessoas normais para fazer coisas como transmitir o episódio atual de O Grande Bake-Off Britânico antes de aparecer fora do Reino Unido.
Em Bloomberg’s história de lavagem de dinheiro, uma porta-voz da Binance negou que a exchange encorajasse o uso de VPN. Mas na reclamação da CFTC, o oficial de conformidade Samuel Lim escreveu repetidamente que as pessoas deve use VPNs para negociar na Binance dos EUA! Por exemplo:
- Em fevereiro de 2019, Lim disse a Zhao que “um grande número” de clientes da Binance que negociam menos de dois Bitcoins “podem ser cidadãos americanos na realidade. Eles precisam ficar mais inteligentes e VPN por meio de IP fora dos EUA.”
- Em setembro de 2019, a Binance adicionou um pop-up que pedia aos clientes que certificassem que não eram americanos clicando em um botão na janela. Em janeiro de 2020, cerca de 20% dos clientes da Binance ainda estavam localizados nos EUA, de acordo com relatórios de receita enviados a Zhao.
- Um funcionário com o título de Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro disse a Lim “NÃO TENHO CONFIANÇA EM NOSSA GEOFENCING”.
- A própria Binance deu aos clientes dos EUA dicas úteis sobre como usar VPNs publicando o “Guia para iniciantes de VPNs” em seu site. A reclamação diz que o guia cutucou os clientes, dizendo-lhes que uma VPN pode ser usada “para desbloquear sites restritos em seu país”. (Isso não aparece na versão atual, até onde eu sei.)
- A CFTC diz que o guia foi usado para ensinar os clientes dos EUA a ignorar os controles baseados em IP da Binance sobre quem poderia usar o site, e Zhao e outros membros da alta administração sabiam disso. Lim disse em um bate-papo: “CZ quer que as pessoas tenham uma maneira de saber como vpn usar [a Binance functionality] . . . é uma decisão de negócios.” E também “Na verdade, somos bastante explícitos sobre [encouraged VPN use] já – até tenho um maldito guia.
- Lim novamente: “eles podem usar vpn, mas não devemos dizer isso a eles. . . não pode vir de nós. . . mas sempre podemos informar nossos amigos/terceiros para postar (não sob a égide da Binance) hahah.”
- More Lim: “Sim, ainda é. Porque se os usuários dos EUA entrarem em .com, ficaremos sujeitos aos seguintes reguladores dos EUA, fincen ofac e SEC. Mas, da melhor maneira possível, tentamos pedir aos nossos usuários que usem VPN ou que forneçam (se houver uma entidade) documentos não americanos. Superficialmente, não podemos ser vistos como tendo usuários dos EUA, mas, na realidade, devemos obtê-los por outros meios criativos.”
Isso é, tenho certeza, uma conformidade muito legal e normal. Mas gostaria de focar nas citações diretas, porque, novamente, adoramos uma citação direta mal-intencionada!
A Binance usou Signal, WeChat e Telegram para se comunicar internamente e com os clientes. Algumas das citações diretas na denúncia – como aquelas com uma empresa comercial americana não identificada – são de Conversas de sinal de Zhao.
A CFTC escreve que Zhao usou o Signal com exclusão automática em “mesmo depois que a Binance recebeu solicitações de documentos da CFTC e depois que a Binance supostamente distribuiu avisos de preservação de documentos para seu pessoal”. Em seguida, ele lista uma série de coisas que foram definidas para exclusão automática, incluindo “bate-papos em grupo intitulados ‘Finance’ ‘HR’, ‘Mkt hr’ e ‘CEO office’”.
Eu me pergunto quanto dos chats do Signal de exclusão automática de Zhao os federais conseguiram! Eles têm o telefone de Zhao ou algo assim?
De qualquer forma, aqui estão alguns outros grandes sucessos da reclamação:
- O oficial de conformidade Lim explicando a um colega, “depois de receber informações ‘sobre as transações do HAMAS’” que “os terroristas geralmente enviam ‘pequenas somas’ porque ‘grandes somas constituem lavagem de dinheiro’. O colega de Lim respondeu: ‘mal consigo comprar uma AK47 com 600 dólares.’”
- Lim sobre contas russas: “Como vamos lá. Eles estão aqui pelo crime.” A resposta do nosso amigo, o Oficial de Relatórios de Lavagem de Dinheiro? “vemos o mal, mas fechamos 2 olhos.” Meu amor, o meme é Eu finjo que não vejo.
- A política da Binance era que ninguém precisava fazer KYC, desde que o cliente sacasse menos de dois Bitcoins por dia. “o valor nocional de dois BTC em julho de 2019 era superior a US$ 22.000 e em março de 2021 era superior a US$ 100.000.
- A Binance está negociando em sua própria plataforma por meio de 300 contas que são “direta ou indiretamente” de propriedade de Zhao. No entanto, não disse isso a seus clientes!
Não acho que esta será a última vez que ouvimos falar dos federais investigando a Binance. Estas são apenas acusações civis, afinal. E se uma parte do governo federal dos EUA tem os chats do Signal de Zhao, outros ramos provavelmente também os têm.
Isso tudo é muito descarado. Tipo, talvez não “Wirefraud” como o nome do seu grupo de bate-papo descarado, mas sem vergonha mesmo assim. Isso sugere que Zhao não está preocupado em ser pego. Agora ele é em Dubai, mas Dubai está sob pressão para limpar sua atuação desde que uma força-tarefa internacional de crimes financeiros adicionou os Emirados Árabes Unidos à sua lista de observação de lavagem de dinheiro. Eu me pergunto como veremos mais documentos legais antes que alguém nos Emirados Árabes Unidos comece a considerar o material de extradição de Zhao. Pode depender de quanto mais mau comportamento ele decidiu colocar por escrito.
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