Todos os tipos de usuários indesejados – gangues de ransomware, ladrões, golpistas e a Coreia do Norte – estão alegremente realizando transações em finanças descentralizadas e até mesmo lavando fundos, de acordo com um novo relatório do Departamento do Tesouro. Isso ocorre porque o DeFi não cumpre as leis antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorismo.
A baixa conformidade com a lavagem de dinheiro, bem como a segurança cibernética deficiente, colocam os usuários de DeFi em risco de roubo e fraude, diz o Tesouro.
Nos EUA, a Lei de Sigilo Bancário – e algumas outras regulamentações – significa que as instituições financeiras devem ajudar o governo a detectar a lavagem de dinheiro. Neste documento, o Tesouro observa que um serviço DeFi pode muito bem ser uma instituição financeira sob o BSA, mesmo que seja descentralizado, e terá que cumprir a lei. Uh-oh! Isso soa como um tiro de advertência. Se eu trabalhasse em DeFi, ficaria preocupado com a chegada de uma repressão; o Tesouro está essencialmente dizendo que os serviços DeFi são vulneráveis sob as leis existentes.
O relatório conclui que “muitos” serviços DeFi não estão em conformidade com o BSA, o que não é exatamente uma surpresa, dado, você sabe, toda a história do Bitcoin sendo uma forma baseada em moeda para odiar o governo. Em alguns casos, observa o jornal, os serviços DeFi propositadamente descentralizam o que estão fazendo para tentar evitar a aplicação de combate à lavagem de dinheiro. Infelizmente, diz o Tesouro, não é assim que a lei funciona.
Há um segundo alerta no jornal: ele recomenda “intensificar o envolvimento com parceiros estrangeiros para pressionar por uma implementação mais forte” das leis contra lavagem de dinheiro, o que soa muito como os EUA se apoiando muito em outros países onde o DeFi pode ser estabelecido .
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